资产管理是指资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券、基金及其他金融产品的投资管理服务的行为。资产管理一般主要有三种： AFSL牌照申请 . 无论是注册还是非注册基金的运营方都需要获得Australian Financial Service License (AFSL)，才能合法地管理基金。而AFSL授权的经营范围同时又规定了基金的运营方式和投资项目。因此运营方想要申请到相对应的经营范围，就必须先决定基金的几项关键因素。 （一） 你是信托方吗？ 1. 如果是的话，你需要申请以下经营范围内容： ‘deal in financial product by :issuing, applying for acquiring, varying or disposing of a financial product of interest in managed investment scheme excluding IDPS’ 2. 如果不是，你就需要外包你的信托方，让第三方成为你的信托方。而这样就不需要上述经营范围内容了。 （二） 你要投资哪种资产？ 1. 你需要决定管理基金的投资资产类别，并且根据公司法的规定说明，清楚辨别投资产品属于哪一类金融产品。 2. 当你决定了投资产品类型后，你就需要申请相关经营范围内容，让运营方有权给出建议，购买，改动和卖出相对应的金融产品（例如证券，国债，衍生品，外汇，一般保险和储蓄产品，和最重要的管理基金） 相对应的经营范围内容如下： （‘advice’and‘dealing to acquire，vary or dispose’） （三） 你会为你的资产购买保险吗？ 1. 你需要申请相关经营范围内容，让运营方有权给出建议和交易保险金融产品 相对应的经营范围内容如下： ‘Provide advice and dealing services in insurance’ （四） 你是管理基金资产的保管方吗？ 1. 如果不是，同样地可以外包 … Continue reading 金融咨询